보험 대리점 문자 발송 가이드
만기도 서류도
놓치지 않게
전화는 잘 받지 않으시지만 문자는 읽으십니다. 고객 명단 하나로 만기·갱신 리마인드와 서류 요청, 상담 예약 확정을
기록이 남는 방식으로
보냅니다.
01
만기 · 갱신 리마인드
02
서류 요청 · 접수 안내
03
상담 예약 확정
01
한눈에 보기
문자로 정리되는
네 가지
대리점에서 반복되는 계약 관리 안내입니다.
D-60
만기 사전 안내
여유 있게 먼저 알려 드립니다
납입일
납입 · 미납 안내
실효를 막는 가장 기본입니다
서류
요청 · 접수 확인
무엇이 더 필요한지 문자로
08~20시
모집 목적 안내
사전 동의를 받은 분께만
02
이런 상황이라면
전화는
받지 않으십니다
모르는 번호는 대부분 넘기십니다. 그래서 꼭 닿아야 할 안내일수록 문자가 필요합니다.
01
만기 안내가 닿지 않습니다
전화를 받지 않으셔서 갱신 시점을 그냥 넘기시고, 그대로 실효로 이어지기도 합니다.
02
서류 요청이 반복됩니다
무엇이 빠졌는지 구두로만 전하다 보니 몇 번씩 다시 연락드리게 됩니다.
03
안내한 기록이 남지 않습니다
나중에 “못 들었다”는 말씀이 나오면 확인할 방법이 마땅치 않습니다.
04
담당자 변경을 알리기 어렵습니다
고객 수가 많을수록 개별 연락에 시간이 많이 듭니다.
03
상황별 활용
보험 대리점에서는
이렇게 씁니다
보낼 내용에 따라 채널이 갈립니다. 아래 네 가지가 가장 많이 쓰이는 상황입니다.
만기 · 갱신 안내
알림톡 (정보성)
-
만기일과 남은 기간을 알려 드립니다
-
실효로 이어지지 않게 단계별로 보냅니다
서류 요청 · 접수 확인
LMS (정보성)
-
필요한 서류를 목록으로 적어 보냅니다
-
접수 완료도 문자로 확인해 드립니다
상담 예약 확정
알림톡 (정보성)
-
방문·통화 일정을 문자로 남깁니다
-
전날 리마인드로 부재를 줄입니다
담당자 변경 안내
SMS · 알림톡 (정보성)
-
새 담당자와 연락처를 안내합니다
-
한 번에 보내 개별 연락을 줄입니다
04
문구 예시
이런
문구
로 보냅니다
계약 정보는 최소한만 담습니다. 실제 발송에 가까운 예시를 정리했습니다.
정보성
만기 사전 안내 · 알림톡
[○○보험대리점] ○○님 가입하신 계약의 만기가 11/30입니다. 갱신 조건을 미리 확인해 드리겠습니다. 편하신 시간을 회신 주시면 연락드리겠습니다.
정보성
서류 요청 · LMS
[서류 안내] 접수에 필요한 서류는 진단서 사본, 신분증 사본, 통장 사본 3가지입니다. 이 번호로 사진 전송이 가능하며, 접수되면 다시 안내드리겠습니다.
광고성
보장 분석 안내 · 브랜드메시지
(광고) ○○보험대리점입니다. 보장 내용을 무료로 정리해 드리는 상담을 진행하고 있습니다. 원하시면 회신 주세요. 무료거부 080-000-0000
※ 위 문구는 예시입니다. 광고성 메시지에는 (광고) 표기와 무료수신거부 번호가 자동으로 들어갑니다.
05
갱신 리마인드 5단계
만기
60일 전
부터 시작합니다
한 번에 몰아 보내기보다, 아래 다섯 시점으로 나누어 예약해 두시면 실효를 크게 줄일 수 있습니다.
D-60
만기 사전 안내
만기일과 남은 기간을 먼저
D-30
갱신 조건 안내
달라지는 부분을 미리 설명
D-14
상담 예약 제안
편하신 시간을 회신받아
※ 계약 관리 안내는 정보성입니다. 다만 새로운 가입을 권하는 내용이 들어가면 광고성으로 분류되어 사전 동의가 필요합니다.
06
채널 선택
채널은
골라서 보냅니다
웹 콘솔에서는 본문이 90byte를 넘으면 LMS로 자동 전환되지만, API로 연동해 보내실 때는 SMS와 LMS를 요청에서 직접 구분해 주셔야 합니다.
“만기가 11/30입니다”처럼 짧게 나가야 하는 안내에 씁니다.
서류 목록이나 갱신 조건 설명처럼 긴 내용도 한 통에 담깁니다.
만기·납입·접수 확인처럼 꼭 받아야 할 안내를 보냅니다. 못 받은 건은 문자로 재발송합니다.
보장 분석 상담 안내처럼 모집 목적이 있는 내용을 보냅니다. (광고) 표기와 발송 시간이 자동 관리됩니다.
웹 콘솔과 같은 계정·같은 충전 포인트를 씁니다. 예약·주문 시스템에 붙이면 단계에 맞춰 자동으로 나갑니다.
07
방식 비교
지금 방식과
문자
는 이렇게 다릅니다
지금 방식
전화를 안 받으심
구두로 전달
남지 않음
개별 연락
잊으심
문자 · 알림톡
단계별 리마인드
목록으로 남김
발송 내역으로 확인
한 번에 안내
전날 리마인드
비교 항목 — 만기 안내 · 서류 요청 · 안내 기록 · 담당자 변경 · 상담 약속
08
보내기 전 점검
보내기 전에
이것만
확인하세요
보험 안내는 정보성과 모집 목적의 구분이 특히 중요합니다.
✓
수신 동의는 받으셨나요
광고성 메시지는 사전 수신 동의가 있는 분께만 보낼 수 있습니다
✓
발신번호는 등록됐나요
등록되지 않은 번호로는 발송되지 않습니다. 영업일 1일 이내 심사입니다
✓
정보성인지 광고성인지
혜택·할인이 한 줄이라도 들어가면 광고성으로 분류됩니다
✓
보낼 시간을 정하셨나요
계약 관리 안내는 시간 제한이 없지만, 모집 목적 안내는 오전 8시~오후 8시에만 나갑니다
✓
명단이 최신인가요
계약이 종료된 분이 명단에 남아 있지 않은지 정리합니다
✓
결과는 확인하시나요
성공·실패 내역을 보고 못 받은 분께는 문자로 재발송합니다
09
시작 방법
시작은
3단계
면 끝입니다
01
회원가입
스튜디오 콘솔에서 계정을 만들고 사업자 정보를 등록합니다.
02
발신번호 등록
대표번호로 신청하시면 영업일 기준 1일 이내에 심사가 완료됩니다.
03
명단 올리고 발송
고객 명단을 그대로 올리고 만기일 기준으로 미리 예약해 둡니다.
충전 금액이 클수록 보너스 포인트를 더 드려, 보낼 수 있는 건수가 늘고
건당 체감 단가가 내려갑니다.
10
자주 묻는 질문
사장님들이 많이
물어보시는 것들
Q.
보험 안내 문자는 아무에게나 보내도 되나요?
계약자께 보내는 만기·납입 같은 계약 관리 안내는 정보성입니다. 다만 새로운 가입을 권유하거나 보장 분석을 제안하는 내용은 모집 목적이라, 사전에 수신 동의를 받은 분께만 보내셔야 합니다.
Q.
문자에 계약 정보를 어디까지 담아도 되나요?
성함과 만기일 정도로 최소한만 담으시길 권합니다. 주민등록번호나 계좌번호, 증권번호 전체처럼 민감한 정보는 담지 않으시는 편이 안전합니다.
Q.
보낸 내역이 나중에 확인되나요?
언제 어떤 내용을 누구에게 보냈는지 발송 내역에서 확인하실 수 있습니다. 안내 사실을 정리해 두실 때 도움이 됩니다.
Q.
광고성 안내는 아무 때나 보내도 되나요?
광고성 메시지는 정보통신망법상 오전 8시~오후 8시에만 보낼 수 있습니다. 야간에 예약해 두셔도 다음 날 오전 8시 이후로 자동 이월되고, (광고) 표기와 무료수신거부 번호도 자동으로 들어갑니다.
Q.
발신번호는 대표번호로 등록하면 되나요?
네, 관리자 콘솔에서 직접 등록하시면 되고 영업일 기준 1일 이내에 심사가 완료됩니다. 본인 명의 휴대폰은 실명인증으로, 대표번호는 통신사 가입증명원 업로드로 신청하실 수 있습니다.
Q.
알림톡을 못 받는 분은 어떻게 되나요?
카카오톡을 쓰지 않거나 수신이 불가한 경우가 있습니다. 자동으로 대체발송되지는 않고, 실패 내역을 확인하신 뒤 원하시면 SMS·LMS로 재발송하실 수 있습니다.
만기도 서류도,
놓치지 않게
챙기세요.
한 달에 몇 건 정도 보내시는지만 알려 주시면, 필요한 채널과 예상 사용량을 정리해 안내드립니다.
상담과 문의는 무료입니다.
전화 문의
1544-4714 (내선 3번)
메일 문의
contact@edoublek.com
상담 시간
평일 10:00 ~ 19:00
톡 스튜디오
스튜디오 콘솔